Author: Jad Sawaya -ÉQUIPE IMMOBILIÈRE

For families buying in Montréal, the key trade-off is often central housing versus space and resilience. Le Plateau-Mont-Royal, Verdun, and Mile End offer central residential options, including smaller buildings with five or fewer dwellings.

REM access is another important consideration. The network connects Bonaventure, McGill, and Édouard-Montpetit stations, with further expansion planned. When comparing properties, review how each location fits your daily travel needs.

Heavy rain also deserves attention during a home search. Examine basement layouts, drainage, sewer-backup protections, and local flood-resilience measures, since dense surfaces can accelerate stormwater accumulation during heavy rain.

A thoughtful Montréal search balances central location, available space, transit access, and property-level resilience. Message me to talk about your move.

Plus de la moitié des acheteurs potentiels canadiens envisageraient de vivre en multigénérationnel, avec 74 % des primo-accédants préférant des maisons où ils peuvent rester plus longtemps. De nombreux propriétaires actuels trouvent difficile de gravir les échelons de la propriété, les contraintes financières limitant les améliorations. Les acheteurs potentiels sont partagés sur le risque d'acheter maintenant ou d'attendre. Les propriétaires font face à du stress et à des pressions financières lors des renouvellements hypothécaires, avec des inquiétudes concernant la hausse des taux d'intérêt.

Les propriétaires ayant des hypothèques à taux variable, des marges de crédit hypothécaires ou des renouvellements à venir devraient revoir leurs finances, car les taux d'intérêt pourraient augmenter d'ici début 2027. Le taux directeur de la Banque du Canada est actuellement de 2,25 %, avec une inflation à 3,1 %, influencée par les prix de l'essence et les problèmes de chaîne d'approvisionnement. Une hausse des taux augmenterait les paiements pour les emprunteurs à taux variable et les détenteurs de marges de crédit, tandis que les détenteurs de taux fixes feraient face à des changements lors du renouvellement. Des taux plus élevés pourraient réduire le pouvoir d'achat des acheteurs.

Les reventes de logements ont reculé dans la plupart des grands marchés canadiens en raison des tensions commerciales et de la hausse des taux d’intérêt à long terme. Les baisses annuelles vont de 4 % à Calgary à 12 % à Montréal. Vancouver et Toronto ont enregistré des baisses de prix notables et une augmentation des inscriptions, les prix à Vancouver étant 5,5 % inférieurs à l’an dernier. Malgré ces défis, un automne actif et une légère reprise portée par l’amélioration de l’accessibilité et la résilience de l’économie sont attendus, bien que la situation varie selon les régions.

La Banque du Canada a lancé un nouveau modèle de prévision, Prima, qui offre une analyse détaillée des paiements hypothécaires, de l’offre de logements et des coûts des entreprises sur la consommation et l’inflation. Ce modèle prend en compte les contraintes d’offre propres à chaque secteur et suit l’impact des variations de taux d’intérêt sur la dette hypothécaire et les dépenses des ménages. Prima relie la demande locative et celle à la propriété à la construction et à l’inflation du logement, facilitant ainsi les prévisions de base et l’évaluation de différents scénarios.